…bella domanda, non ti pare? un passaggio tratto dalla rete che riporto integrando con un’osservazione personale
Se il Cliente desidera decidere da solo cosa comprare, pur essendo una scelta che sconsigliamo, si può mettere a disposizione un’ottima piattaforma con bassi costi: ecco il lavoro da Intermediario.
Compra questo, vendi quello… è lavoro da Gestore. Hai le competenze per essere Gestore? Quindi hai un Isin da mostrarmi ed un track record di almeno 3 anni… No?? Quindi cosa sei? Un azzeccagarbugli camuffato da Consulente Finanziario? Di solito chi si presenta così argomenta di esser capace di far guadagnare tanto rendimento in poco tempo. I più “sofisticati” affermano di essere persino capaci di neutralizzare i drawdown: “Il fantastico portafoglio dei trend-followers!”
Un Consulente Finanziario lo si riconosce perchè imposta una Pianificazione Finanziaria basata sugli obiettivi di vita ed i Segmenti di appartenenza del Risparmio.
Aiuta a creare ricchezza e benessere soprattutto insegnando comportamenti finanziari ed aiutando a mantenerli nei momenti nevralgici della vita personale e tra le varie congiunture economiche che si incontrano negli anni.
Note personali
Perfetta distinzione ma:
- come spesso accade non è “o” ma “e” vale a dire si puo’ essere Consulenti Finanziari e Gestori
- si pianifica con il Cliente la “strada” per raggiungere gli obiettivi della vita cercando di “sfruttare” le opportunità del mercato
- non è piu’ tempo per investimenti “buy & Hold”: andavano di moda anni fa.
- oggi occorre muoversi di continuo e spostare gli assets da un settore ad un altro: la velocità dei mercati è troppo elevata per rimanere seduti sui soliti temi (azioni+obbligazioni+liquidità = OGGI NON PIU’)
- Bravo colui che riesce a coniugare entrambe le figure tecniche:
- QUI SI CERCA DI FARE ENTRAMBE LE COSE…..CON METODO E DISCIPLINA