Stefano Bottaioli

By Stefano Bottaioli

Giugno 15, 2016

Perchè dovrei fidarmi di un Consulente finanziario?

1….riporto un interessante decalogo che sposo in pieno e che ritengo utile qui evidenziare

Perchè dovrei fidarmi di un consulente finanziario?

di Paola Riccioli

Il consulente finanziario è un lavoratore autonomo che segue un numero contenuto di clienti che gli affidano i loro risparmi. Questi risparmi rappresentano il suo “portafoglio”.
La sua remunerazione è legata alla gestione, al mantenimento e alla crescita del “portafoglio” stesso.
Deve rispettare delle rigide regole di comportamento pena la sospensione o nei casi più gravi la radiazione dall’albo.

Riepiloghiamo ció che si può avere rivolgendosi ad un consulente finanziario!

  1. ALLINEAMENTO DI INTERESSI (più cresce il portafoglio del cliente più guadagna il consulente);
  2. MINORI RISCHI,  il consulente non ha interesse a proporre al cliente operazioni particolarmente rischiose (in caso di perdita del cliente perde anche lui);
  3. ASSISTENZA nel tempo (se il cliente si sente trascurato disinveste e il consulente ne ha un danno diretto);
  4. DEDIZIONE CURA Il numero limitato di persone da seguire garantisce una maggiore attenzione da parte del consulente;
  5. PERSONALIZZAZIONE degli investimenti in funzione delle proprie esigenze;
  6. CORRETTA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA possibile solo attraverso la conoscenza della situazione familiare, lavorativa e personale dei clienti, quindi sono richiesti al consulente competenza- sensibilità e tempo;
  7. INFORMAZIONE E COINVOLGIMENTO nelle scelte di investimento, il consulente ha l’obbligo di fornire informazione e assistenza in tutte le fasi del rapporto con il cliente;
  8. TUTELA Il consulente finanziario è una delle poche figure professionali che se non si attiene alle regole perde definitivamente il suo lavoro (cancellazione dall’albo).

Manca solo un elemento:

  • appartenere ad una realtà a STRUTTURA APERTA o MEGLIO SUPER PARTES altrimenti tutto bello ma se i servizi che un CONSULENTE ha a disposizione sono MEDIOCRI, il cliente è penalizzato.

 

Stefano Bottaioli

Consulente Finanziario &
Financial Blogger

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